Principales escroqueries financières en Afrique du Sud

1. Escroqueries majeures en Afrique du Sud

1.1. Escroqueries aux frais anticipés : ne vous laissez pas tromper par la promesse de richesses faciles

Ces escroqueries fonctionnent sur un principe simple : présenter une récompense alléchante à quelqu’un tout en demandant un petit « frais » initial pour la réclamer. Voici quelques façons spécifiques dont ils peuvent se manifester :

• Gains à la loterie : Vous recevez un e-mail, une lettre ou un message sur les réseaux sociaux déclarant que vous avez gagné à une loterie étrangère (à laquelle vous n'avez probablement jamais participé). Pour débloquer vos gains, vous devez payer des « taxes » ou des « frais de traitement ». Les fraudeurs pourraient tenter de renforcer la légitimité en envoyant de faux documents officiels ou en utilisant les noms de véritables loteries internationales. Une fois que vous payez, les escrocs disparaissent et vos rêves de richesse soudaine se dissolvent avec eux.
• Héritage inattendu : Ce stratagème usé par le temps vise émotions. Un prétendu avocat ou un parent éloigné vous contacte pour vous informer qu’un membre mystérieux de votre famille, jusque-là inconnu, vous a laissé une fortune. On dit souvent que ce parent a vécu à l’étranger, ce qui ajoute au mystère. Cependant, avant de pouvoir hériter, il y a une série de frais juridiques, de frais de dossier ou de taxes à régler. Ces « frais » peuvent augmenter en complexité et en montant, les escrocs inventant de nouveaux obstacles que seuls des paiements supplémentaires peuvent résoudre. Bien entendu, aucun héritage ne vous attend à la fin.
• Offres d'emploi sans entretien : Méfiez-vous des offres d’emploi de rêve qui arrivent dans votre boîte de réception sans que vous ayez jamais postulé. Les fraudeurs publient des offres d'emploi attrayantes en ligne ou vous contactent directement en vous promettant du travail à distance, des salaires généreux et des horaires flexibles. Après l'acceptation, il y a souvent un processus d'intégration ou un programme de formation obligatoire, avec une surprise attachée : des frais de cours élevés. Après avoir reçu le paiement, l’opportunité d’emploi s’évapore avec l’escroc.
• Propositions commerciales : Cette variante cible souvent les petites entreprises ou les entrepreneurs. À l'improviste, vous recevez une offre pour vous procurer des produits, fournir des stocks ou fournir des services à une entreprise prétendument étrangère. Cependant, avant de conclure un accord lucratif, il y a des dépenses initiales de « due diligence » ou des frais administratifs pour finaliser le contrat. Malheureusement, payer ces coûts n’entraîne qu’un gaspillage d’argent et des déceptions.

1.2. Escroqueries par phishing : quand l'usurpation d'identité n'est qu'à un clic

Les attaques de phishing reposent sur la tromperie via des e-mails, des SMS ou de faux sites Web soigneusement conçus, conçus pour imiter ceux d'une source fiable. Ils tentent souvent d’invoquer un sentiment d’urgence ou de panique :

• Avis de compromission de compte : Vous pourriez recevoir un message texte apparemment de votre banque, vous avertissant que votre compte a été piraté et que vous perdrez l'accès à moins que vous ne « cliquiez ici » pour réinitialiser votre mot de passe immédiatement. Cependant, le lien qui provoque la panique mène à une fausse copie de la page de votre banque, où les fraudeurs capturent tout ce que vous entrez.
• Problèmes d'expédition : Peut-être attendez-vous un colis d'un détaillant populaire. Les fraudeurs utilisent cette anticipation en envoyant des e-mails imitant ce détaillant et en vous informant d'un problème de livraison. Il existe souvent un lien vers de supposées informations de suivi ou pour payer des frais de douane inattendus. Ce lien télécharge des logiciels malveillants ou redirige vers un faux site pour voler vos informations de paiement.
• Fraude auprès d'une agence gouvernementale : Ces escroqueries peuvent être extrêmement crédibles dans la mesure où les escrocs se font passer pour des représentants d’institutions comme le SARS (South African Revenue Service). Ils peuvent prétendre qu'il y a une facture fiscale impayée ou un problème avec vos déclarations, menaçant souvent d'être arrêté ou condamné à des amendes si vous n'agissez pas rapidement et ne fournissez pas d'informations confidentielles.

1.3. Escroqueries amoureuses : chagrin et perte financière

Les escroqueries amoureuses commencent souvent sur les sites de rencontres ou les réseaux sociaux et s’attaquent aux vulnérabilités. Les fraudeurs peuvent passer des semaines, voire des mois, à instaurer la confiance grâce à une approche de type « love bombing » impliquant une affection exagérée, des promesses d'avenir et des histoires personnelles conçues pour manipuler vos émotions. Malheureusement, ces histoires ne sont qu’une ruse. Souvent, l’escroc concocte une crise – un portefeuille volé lors d’un voyage, un parent malade ou des problèmes commerciaux soudains. Une fois que vous êtes émotionnellement investi, ils demandent une aide financière – un acte uniquement motivé par le désir de vider vos finances.

1.4. Escroqueries à l'investissement : des stratagèmes frauduleux qui promettent des rendements élevés

Avec des promesses de rendements extraordinaires ou de revenus passifs « garantis », il est facile de tomber dans le piège. un investissement Les escroqueries sont fréquentes, surtout en période de crise économique. Voici comment elles peuvent se manifester :

• Ponzi: Cette opération illégale utilise les paiements des nouvelles recrues pour verser des « rendements » aux anciens investisseurs, créant ainsi l'illusion de la rentabilité. Les fraudeurs les font souvent paraître légitimes avec des investissements apparemment complexes et des séminaires tape-à-l'œil. Cependant, toute cette structure s’effondre inévitablement dès qu’aucun nouvel argent n’arrive.
• Schémas pyramidaux : Ces escroqueries se concentrent sur le recrutement d'autres personnes avec la promesse d'une réduction des investissements de leurs recrues. Cependant, les bénéfices proviennent principalement du recrutement et non de la vente de véritables produits ou services. Ce système nécessite une augmentation constante du nombre de participants, et comme cela devient finalement impossible, ceux qui sont en bas se retrouvent avec les poches vides.
• En Ligne Commerce Escroqueries : Attention aux faux forex or crypto-monnaie plateformes de trading avec « expert » brokersLeur objectif est de vous convaincre d'investir en vous proposant des rendements irréalistes. Vous pourriez même voir des gains initiaux pour vous encourager à effectuer d'autres dépôts. Pourtant, lorsque vous essayez de retirer vos bénéfices, ces escrocs inventent des problèmes techniques et des frais supplémentaires, ou disparaissent tout simplement complètement.

1.5. Fraude par échange de carte SIM : des fraudeurs s'emparent de votre téléphone pour voler vos finances

Cette tactique cible votre numéro de téléphone mobile. Voici comment cela fonctionne souvent :

• Faire semblant d'être vous : Les fraudeurs collectent vos informations personnelles (par le biais d'autres escroqueries ou violations de données). Ils appellent ensuite votre fournisseur de services mobiles en se faisant passer pour vous. Ils inventent des situations d’urgence élaborées – une carte SIM endommagée, une réclamation selon laquelle le téléphone a été volé, etc. – dans l’espoir de tromper l’agent pour qu’il transfère votre numéro sur une carte SIM en sa possession.
• Accéder à vos comptes : Une fois sous le contrôle de votre numéro, les fraudeurs l'utilisent pour intercepter tous les OTP (code d'accès à usage unique) envoyés pour vérifier votre identité sur les applications. Cela ouvre la voie à la réinitialisation des mots de passe sur les réseaux sociaux, sur les e-mails et, surtout, sur vos applications bancaires. Avec un tel accès, transférer des fonds peut être extrêmement simple pour eux.

Ce ne sont pas simplement les appels frauduleux qui provoquent une fraude par échange de carte SIM ; les criminels soudoyent même parfois les employés des magasins mobiles pour accéder aux informations des clients et effectuer des changements illégaux.

1.6. Escroqueries spécifiques par plateforme

1.6.1. Escroqueries téléphoniques

• "Un anneau" Arnaque: Vous recevez une seule sonnerie d'un numéro inconnu (souvent avec un indicatif international). La curiosité pourrait vous pousser à rappeler, mais c’est exactement ce que veut l’escroc. Le rappel entraîne des frais supplémentaires qu’ils empochent.
• Agences gouvernementales usurpées : Les criminels se font passer pour des policiers ou des fonctionnaires du gouvernement, affirmant que vous devez des frais impayés, que vous avez manqué une date d'audience ou que vous êtes lié à une activité illicite. demande paiement par cartes cadeaux ou cryptomonnaie pour éviter « l’arrestation ».
• Escroqueries au support technique : Les personnes prétendant appartenir à des entreprises technologiques de confiance (comme Microsoft) vous contactent pour vous avertir de problèmes informatiques. Leur objectif est de vous inciter à payer pour des logiciels inutiles et « de protection », ou pire, en leur accordant un accès à distance à votre appareil pour voler des informations sensibles ou installer des logiciels malveillants.

1.6.2. Escroqueries par courrier électronique

• Compromis de messagerie professionnelle (BEC) : Les fraudeurs compromettent la messagerie professionnelle légitime d'une personne, ciblant souvent les employés impliqués dans la paie ou les paiements. En utilisant cet accès, ils usurpent l'identité d'un supérieur et dirigent des virements électroniques vers des comptes frauduleux, ou modifient les coordonnées bancaires des fournisseurs pour intercepter des paiements sortants importants.
• Demande de paiement urgente : Cela cible souvent les employés travaillant avec des factures ou des approbations de paiement. Les faux e-mails provenant de personnes ou de clients soi-disant de haut rang créent un sentiment d’urgence pour un paiement inhabituel et important en dehors du protocole de l’entreprise. Celles-ci visent à contourner les mesures de vérification avant que les fonds ne soient perdus.
• Avis de « remboursement de taxe » ou de « frais impayés » : Les criminels se font passer pour le SRAS, en envoyant des courriels exigeant vos coordonnées afin de procéder à un remboursement ou en menaçant d'amendes fiscales en cas de retard. Cependant, tous les liens inclus mènent à des sites destinés à récolter vos informations personnelles et financières.

1.6.3. Escroqueries sur les réseaux sociaux

• Escroqueries liées au soutien de célébrités : Les fraudeurs fabriquent des publications dans lesquelles des personnalités célèbres font la promotion d’investissements douteux, se concentrant souvent sur les cryptomonnaies. Les fans confiants cliquent sur ces liens et perdent par inadvertance des fonds sur des plateformes de trading non réglementées.
• Produits gratuits ou cartes-cadeaux : Les comptes promettent des prix provenant de magasins populaires en échange d'un message « J'aime », d'une participation à un « concours » ou d'une enquête suspecte. Le but est de voler vos données personnelles ou de vous faire souscrire des abonnements coûteux que vous autorisez sans le savoir.

« Aide » en cas de catastrophe : Malheureusement, les escrocs profitent de l’afflux d’aide suite à des catastrophes naturelles ou à des crises. Ils créent de faux sites Web de dons ou se font passer pour des victimes sur les réseaux sociaux pour siphonner les contributions caritatives prévues.

Points clés à retenir

• Les escrocs s'adaptent constamment, alors soyez attentifs aux nouvelles tactiques qui circulent dans le nouvelles ou des communautés.
• Les entreprises légitimes n’initient presque jamais de communication sur les transactions importantes via les réseaux sociaux.
• Quelle que soit la forme qu’elle prend, le fondement de chaque escroquerie est de confianceIls cibleront vos peurs, votre sentiment d’urgence ou vos désirs.

2. Comment repérer les signes d'une arnaque

• La douce odeur de Trop beau pour être vrai : N’oubliez pas que si une offre semble farfelue, c’est probablement le cas. Aucune loterie légitime n'exige de paiement pour réclamer des gains, un vrai prince venu d'un pays étranger inconnu ne vous comblera pas d'affection avant d'essayer de vous soutirer de l'argent, et ce cours en ligne avec des témoignages sur la façon dont quelqu'un est passé de la misère à la richesse du jour au lendemain ne devrait pas le faire. automatiquement digne de confiance.

• Tactiques de vente à haute pression : Si vous êtes obligé de prendre une décision rapide, notamment concernant des dépenses financières importantes, ralentissez. Tout véritable représentant, qu'il s'agisse de la vente de conseils en investissement ou d'une maison, ne vous obligera pas à un engagement rapide. Si quelqu'un vous pousse à accepter une offre « avant qu'elle ne disparaisse », éloignez-vous ; ces opportunités ne sont souvent pas aussi rares que l’escroc tente de le laisser entendre.

• Demandes d’informations confidentielles : Réfléchissez à deux fois avant de transmettre des informations personnelles ou financières sensibles telles que des numéros d'identification, des codes PIN ou des mots de passe, notamment par téléphone ou par e-mail. Aucune véritable institution ne demandera ces informations via une campagne de sensibilisation surprise.

• Le pacte de secret : L'isolement est le meilleur ami des escrocs. Lorsqu’on vous demande de garder secrètes les offres d’investissement, les héritages supposés ou encore les propositions d’emploi, la sonnette d’alarme devrait retentir dans votre tête. Cette tactique vise à vous couper de conseils fiables et objectifs qui pourraient révéler l’activité frauduleuse.

• Erreurs et bizarreries : Faites attention aux détails. Une mauvaise grammaire, des mots mal orthographiés, un formatage étrange ou des logos peu professionnels dans des communications apparemment officielles soulèvent des doutes. Les fraudeurs se précipitent souvent et n’examinent pas leurs communications comme le ferait une entreprise légitime.

• Activité Internet suspecte : Méfiez-vous des publicités en ligne ou des pop-ups réclamant des prix incroyables ou des remèdes miracles. Ceux-ci mènent souvent à des sites Web truffés de logiciels malveillants conçus pour voler vos données ou vous rediriger vers des portails de paiement louches.

• Écoutez votre intuition : Nous avons tous des instincts pour une raison. Si quelque chose ne va pas, même si vous ne parvenez pas à comprendre exactement pourquoi, n’ignorez pas ce sentiment ! Ne vous laissez pas précipiter ou mettre la pression dans une situation qui vous met mal à l'aise.

2.1. Autres moyens de tenir les fraudeurs à distance

• Fais tes devoirs: Si une offre provient d'une entreprise inconnue, d'un vendeur en ligne ou d'un conseiller financier, ne croyez pas immédiatement son site Web astucieusement conçu. Rechercher un tiers Avis Client, des plaintes sur des forums de consommateurs ou des avertissements d'autorités fiables. Quelques minutes de recherche peuvent vous faire économiser des milliers !

• Vérifiez les numéros de téléphone et les URL : Avant de rappeler un numéro dans un message ou de cliquer sur des liens dans un e-mail, recherchez les numéros officiels et les adresses des sites Web de l'organisation concernée. Les fraudeurs créent fréquemment de légères variations qu’il est facile de manquer d’un coup d’œil.

• Faites confiance, mais vérifiez : Même si un appel, un e-mail ou un message sur les réseaux sociaux provient d'un nom que vous reconnaissez, soyez prudent. Les pirates informatiques compromettent fréquemment le compte d'une personne pour propager des escroqueries au sein de son réseau de contacts. Ne cliquez pas sur les liens et ne présumez pas que les demandes sont légitimes ; utilisez des informations de contact indépendantes comme couche de protection supplémentaire.

3. Comment vous protéger

• Soyez le gardien de vos informations : Traitez vos données personnelles comme or. Ne répondez jamais aux demandes non sollicitées de mots de passe, de codes PIN, de numéros de compte bancaire ou de détails d'identité par téléphone, e-mail ou SMS. Les entreprises légitimes disposeront de canaux sécurisés auxquels vous pourrez vous connecter, sans vous forcer à fournir ces informations par téléphone ou en cliquant sur un lien.

• Vérifiez à nouveau avec un rappel direct : Plutôt que de vous fier aux coordonnées contenues dans un e-mail ou un message inattendu, trouvez le numéro officiel d'une organisation (banque, agence gouvernementale, boutique en ligne) grâce à une recherche indépendante ou à des enregistrements fiables. Appelez ce numéro pour vérifier toute demande « urgente » concernant votre compte ou des transactions suspectes.

• Prenez le temps de réfléchir et de parler : N'oubliez pas que les escrocs prospèrent lorsque vous êtes pressé. Résistez à la pression pour prendre des décisions immédiates. Si quelqu’un au téléphone ou en ligne vous pousse à investir ou à envoyer de l’argent immédiatement, raccrochez ou mettez fin à la session de discussion. Discutez de la situation avec un ami de confiance ou un membre de votre famille pour obtenir un deuxième avis et éviter de tomber dans le piège de l'urgence.

• Sécurisez votre présence en ligne : Des mots de passe complexes qui diffèrent pour chaque compte que vous utilisez sont cruciaux. Utilisez un mélange de lettres, de chiffres et de symboles et évitez d'utiliser des informations personnelles facilement disponibles comme votre date de naissance. Activez l'authentification multifacteur (à l'aide d'une application ou de codes SMS) chaque fois que cela est disponible sur les applications financières ou de réseaux sociaux pour une couche de sécurité supplémentaire au-delà d'un simple mot de passe.

• Examiner les sites Web : Avant d'effectuer des achats en ligne ou de partager des informations de paiement, assurez-vous que le site Web est sécurisé. Recherchez « HTTPS » dans la barre d'adresse et une icône de verrouillage. Évitez les sites douteux avec des fautes d’orthographe, une mauvaise grammaire ou un manque de coordonnées vérifiables.

• Gardez les appareils à jour : Assurez-vous que votre téléphone, votre ordinateur portable et toutes les applications disposent des derniers correctifs de sécurité et mises à jour logicielles. Ceux-ci corrigent souvent les vulnérabilités que les fraudeurs pourraient exploiter.

• Utilisez des sources de paiement fiables : Dans la mesure du possible, utilisez des méthodes établies telles que les virements bancaires, PayPal ou les cartes de crédit dotées de fonctionnalités de protection des acheteurs. Évitez d'utiliser les virements électroniques, les cartes cadeaux ou les cryptomonnaies pour des demandes inattendues, car celles-ci peuvent être presque impossibles à retracer ou à récupérer en cas d'arnaque.

• Méfiez-vous du Wi-Fi public : Évitez d'effectuer des transactions financières ou de vous connecter à des comptes sensibles sur les réseaux Wi-Fi publics. Ceux-ci peuvent ne pas être sécurisés et les fraudeurs peuvent parfois accéder à la connexion pour voir votre activité.

3.1. Signaler les escroqueries

• Autorités d’alerte : Si vous avez été victime d'une arnaque ou si vous soupçonnez une activité frauduleuse, ne soyez pas trop gêné pour le signaler aux autorités. Contactez votre police locale et déposez un rapport. Vous pouvez également contacter le service bancaire sud-africain Analyse Centre d'information (SABRIC) via leur site Internet https://www.sabric.co.za/

• Passez le mot: Protégez les autres en avertissant vos amis, votre famille et vos communautés en ligne d'une arnaque dont vous avez été victime ou dont vous avez entendu parler dans l'actualité. Aidez à perturber les escrocs en faisant connaître leurs astuces !

3.2. Ressources importantes

• Service de police sud-africain (SAPS) : Ils disposent de ressources et de conseils en matière de prévention du crime concernant les escroqueries et la fraude : https://www.saps.gov.za/alert/safety_awareness_fraud_scams.php
• Service sud-africain de prévention de la fraude (SAFPS) : Un organisme proposant un enregistrement protecteur contre l’usurpation d’identité et une aide au signalement des escroqueries : https://www.safps.org.za/

Conclusion

Les escroqueries peuvent être décourageantes, mais rester équipé de connaissances est votre meilleure défense. Soyez toujours sur vos gardes, remettez en question les communications inattendues et prenez un moment pour réfléchir avant d'agir. En sensibilisant vos cercles et en signalant toute rencontre suspecte, vous faites partie de la communauté anti-arnaque qui se bat pour faire d'Internet et de l'Afrique du Sud un endroit plus sûr !